Wie soll ich das ausgezahlte Kapital anlegen?
Wir erarbeiten gemeinsam mit Ihnen Ihre persönliche Anlagestrategie, um Ihr Kapital zu schützen und gleichzeitig eine ausreichende Rendite zu erzielen.
Optimieren Sie Ihre finanzielle Zukunft:
Wie weiter nach Auszahlung Ihrer Pensionskasse?
Der Trend bei Pensionskassenguthaben in der Schweiz
In der Schweiz nehmen die Auszahlungen der Pensionskassenguthaben zu, da mehr Menschen in den Ruhestand eintreten und entsprechend Leistungen aus ihren Pensionskassen beziehen. Dieser Trend wird verstärkt durch verschiedene Faktoren wie die demografische Entwicklung, längere Lebenserwartung und potenziell niedrigere Erträge der Pensionskassen aufgrund wirtschaftlicher Rahmenbedingungen. Zudem können Veränderungen in den Rentenregelungen sowie eine Zunahme der Umverteilung im überobligatorischen Teil der Pensionskasse dazu beitragen, dass mehr Menschen ihre Pensionskassenguthaben komplett auszahlen lassen.
Dabei stehen folgende zentralen Fragen im Raum:
Wie sichere ich mein Einkommen im Alter?
Wir setzen Sie und Ihren persönlichen Lebensstandard ins Zentrum und beantworten die Frage nach einer nachhaltigen Einkommensstrategie zur finanziellen Unabhängigkeit und einem sicheren Ruhestand.
Welche Steuern muss ich auf das ausgezahlte Kapital zahlen?
Die steuerlichen Implikationen der Auszahlung müssen berücksichtigt werden, um böse Überraschungen zu vermeiden. Hier unterstützen wir Sie gerne mit unserem unabhängigen Expertennetzwerk.
Wie decke ich meine Gesundheits- und Pflegekosten?
Es ist wichtig, die Kosten für Krankheit und Pflege im Alter zu kennen und in der Einkommensanalyse zu berücksichtigen.
Wie kann ich mein Vermögen für den Fall meines Todes regeln?
Die rechtzeitige Nachlassplanung ist entscheidend, um sicherzustellen, dass das Vermögen gemäss den eigenen Wünschen weitergegeben wird. Dazu gibt es verschiedene Lösungsansätze, bei welchen wir Sie mit unserem Wissen und Expertennetzwerk gerne unterstützen.
Kapitalbedarfsanalyse
Die Kapitalbedarfsanalyse hilft uns, die Wahrscheinlichkeit zu bestimmen, dass Sie eine bestimmte Rente in Verbindung mit Ihrem Pensionskassenkapital, Ihrer Anlagestrategie und Lebenserwartung erreichen können. Dabei berücksichtigen wir Ihre persönlichen Ziele und familiären Hintergründe.
Individuelle Anlagelösung
Gerne erstellen wir für Sie eine auf Ihre Bedürfnisse abgestimmte Anlagelösung, bei welcher persönliche Wünsche von Ihrer Seite berücksichtigt werden. Sei es in Bezug auf Wunschtitel, auf Ausschluss von Investmentprodukte/-bereichen oder die Ausrichtung auf Nachhaltigkeit. Das Ziel unsere Lösungen ist stets, dass Sie dabei im Zentrum stehen und wir das grosse Ganze im Auge behalten.
Unsere Unabhängigkeit
Wir verzichten ganz bewusst darauf eigene Investment-Fonds oder dergleichen zu lancieren. Unsere Berater erhalten zudem keine Kickbacks oder andere Bonifikationen für den Verkauf bestimmter Produkte. Der Vorteil für Sie: Ihr Portfolio basiert ausschliesslich auf Titeln, die in Einklang mit Ihren Zielen und Bedürfnissen stehen.
Sicherheit wird grossgeschrieben
Ganz generell gilt, wenn Sie als Kunde uns Ihr Vermögen anvertrauen, soll Sicherheit und Vertrauen grossgeschrieben werden. Mit unserer guten Kapitalisierung, keinem Eigenhandel und einer begrenzten Kreditvergabe können wir dies für Ihre Vermögen insbesondere Ihr Vorsorgekapital – in hohem Masse gewährleisten.
Transparenz schafft Vertrauen
Uns ist es wichtig, dass der Kunde weiss, wofür er wieviel bezahlt. Dafür legen wir höchsten Wert auf Transparenz im Rahmen der Anlagen sowie des definierten Gebührenmodells.
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